월 5%는 작아 보입니다. 그 작음이 12개월 굴러가면 +79.6%가 됩니다. 시나리오별 시뮬레이션으로 복리 곡선의 실제 모양을 확인하세요.
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AIVEST Lab
퀀트 리서치 · 전략 개발
직선이 아니라 곡선입니다
단리는 직선으로 자랍니다. 월 5%면 12개월에 +60%, 딱 그만큼입니다. 복리는 곡선입니다 — 매달의 수익이 다음 달의 원금이 되면서 기울기가 점점 가팔라집니다. 같은 월 5%가 복리로는 +79.6%가 되고, 격차는 뒤로 갈수록 벌어집니다.
그림 1 · 월 3% / 5% / 7% 복리 시뮬레이션 — 12개월 누적 +42.6% / +79.6% / +125.2%
복리를 깨뜨리는 단 하나
복리 곡선의 유일한 적은 큰 마이너스 한 번입니다. -30%가 한 번 끼면 회복에만 +43%가 필요하고, 그 사이 곡선의 시간은 멈춥니다. 그래서 복리 운용의 핵심 기술은 수익을 키우는 쪽이 아니라 손실을 자르는 쪽에 있습니다. AIVEST가 월 3~7% 밴드를 목표로 하면서 분할 진입과 38ms 손절 집행에 시스템의 무게를 싣는 이유가 여기에 있습니다. 곡선은 지키는 사람의 것입니다.
* 본 글의 차트와 수치는 AIVEST Lab의 내부 데이터·백테스트를 재구성한 것으로, 특정 종목의 매수·매도 추천이 아니며 미래 수익을 보장하지 않습니다. 모든 투자의 최종 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.